1. 유명 가상자산 거래소 사칭 피싱 링크의 정교한 기망 메커니즘

사회관계망서비스를 무대로 도래하는 코인 피싱 사기는 수분양자나 일반 주식 투자자들의 심리를 흔드는 정교한 위조 수법을 가동합니다. 

사기 조직들은 주로 텔레그램, 카카오톡 오픈채팅방, 혹은 문자 메시지를 통해 업비트, 빗썸, 파이낸스 등 국내외 대형 거래소의 보안 등급 업그레이드나 한정판 에어드롭 이벤트 참여를 독려하는 내용의 광고를 무차별적으로 살포합니다. 

첨부된 링크를 클릭하면 거래소의 메인 화면, 아이콘, 심지어 이용약관 자구까지 그대로 복사해 둔 가짜 웹사이트로 연결되는데, 인터넷 주소창의 세부 문자가 미세하게 다를 뿐이어서 일반적인 이용자가 육안으로 이를 불법 사이트라 눈치채기란 불가능합니다.

피해자가 이 피싱 사이트에 본인의 로그인 계정과 패스워드를 입력하거나, 가상자산 개인 지갑의 마스터키 역할을 하는 복구용 시드 구문을 기재하는 순간 가해자들은 실시간으로 연동된 API 시스템을 통해 지갑 내의 자산을 통째로 인출해 갑니다. 

한 번의 탈취에 그치지 않고 자산을 안전하게 동결 해제해야 한다거나 세금 보증금, 출금 수수료를 선납해야 한다는 명목으로 이차, 삼차 송금을 추가로 독촉하기도 합니다. 

제이씨엘파트너스가 진행했던 가상자산 사기 분쟁 사례에서도 이미 피해를 본 투자금에 대한 집착과 두려움을 파고드는 심리적 기망 때문에 피해 금액이 억 단위로 불어나는 양상을 보였습니다.

가짜 거래소 사이트에서 출금 처리가 정상적으로 보이는 이유는 무엇인가요?

피싱 조직이 정교하게 제작한 가짜 웹 화면상에서 움직이는 자산의 증감 그래프나 출금 지연 팝업창은 실제 블록체인 네트워크와 연동된 정식 데이터가 아닌, 피해자가 추가 대금을 송금하도록 유도하기 위해 관리자 페이지에서 숫자를 임의로 조작한 가상의 전산 그래픽에 불과하므로 속아서는 안 됩니다.

2. 코인 탈취 피해 인지 직후 골든타임을 확보하는 초동 대처 요령

가상자산 피싱 사기는 기망 행위가 일어난 뒤 자산이 세탁되는 속도가 일반 보이스피싱보다 수십 배 빠르기 때문에, 사기 사실을 깨달은 직후 단 몇 시간 동안의 초동 대처가 향후 재판을 통한 피해금 회수 가능성을 전적으로 결정 짓습니다. 

가해자들은 탈취한 코인을 즉시 개인 개별 지갑들로 쪼개어 전송하거나 해외 가상자산 거래소로 이전시켜 추적을 차단하려 듭니다. 따라서 지체 없이 증거 자료의 훼손을 막고 관계 기관에 계정 동결을 건의해야 합니다.

사법 절차와 온체인 데이터 분석의 기초가 되는 필수 증거 목록과 수사 시스템 접수 절차는 아래 표와 같이 체계적으로 정리할 수 있으니 즉각 이행해야 합니다.

대응 조치 조항	실무상 즉시 실행해야 할 상세 증거 보존 요령
금융 및 원장 캡처	국내 원화 거래소 지갑의 입출금 원장 내역, 은행 이체 확인증, 상대방이 제시한 지갑 주소 텍스트 저장
통신 증거 동결	최초 사기 링크가 포함된 대화방 화면 전체 캡처, 가해자의 사회관계망서비스 계정 프로필, 텔레그램 아이디 고유값 백업
거래소 신속 제재	자산이 경유한 국내 가상자산 사업자 고객센터에 사기 피싱 피해 접수 및 연동 계좌에 대한 긴급 출금 정지 요청
공적 사법 접수	경찰청 사이버범죄 신고시스템에 전자 서류 접수 및 금융감독원 불법금융신고센터에 다수 피해 신고 연계 일원화

이미 코인이 해외 거래소로 전송되었다면 영영 찾을 수 없나요?

회수가 까다로워지는 것은 사실이나 불가능하지는 않습니다. 

해외 대형 거래소인 바이낸스나 오케이엑스 등은 한국 수사기관의 공식 영장이나 변호사가 대리 발송한 불법 자금 흐름 소명서를 접수하면, 자사 플랫폼 내의 가해자 임의 계정을 임시 동결해 주는 자정 절차를 가동하고 있으므로 블록체인 트랜잭션 추적 서류의 빠른 작성이 관건입니다.

3. 형법상 사기죄와 정보통신망법 위반 및 민사상 불법행위 법리 해석

유명 가상자산 거래소를 사칭한 사이버 금융 범죄 행위는 형법 조항뿐만 아니라 정보통신망 이용촉진 및 정보보호 등에 관한 법률 등 다수의 특별법 조항을 정면으로 위반한 중대 범죄입니다. 

기본적으로 사람을 속여 재산상 이익을 취득했으므로 형법 제347조의 사기죄가 성립하며, 타인의 정당한 아이디와 패스워드를 위조된 수단으로 유출하고 정보통신망의 정상적인 가동을 방해했으므로 정보통신망법 제49조 및 제70조 위반 혐의가 추가로 경합됩니다.

또한 가상자산이 범죄 수단으로 전용되었다는 점에서 특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률 제7조에 근거한 불법 의심거래 보고 규정을 바탕으로 가해 조직의 자금 인출책 명의를 색출해 낼 수 있습니다. 

민사적으로는 이들을 상대로 민법 제750조에 따른 불법행위 손해배상청구 소송을 제기해야 합니다. 

가해 조직이 국내 시중 은행이나 거래소 가상 계좌에 남겨둔 잔당 자산이 확인되는 즉시 '예금채권 및 가상자산 가압류 신청'을 단행하여 법원의 인용 결정을 받아내야만 승소 확정 판결 시 강제 집행을 통한 실질적 환수가 이루어집니다.

사기범의 신원을 전혀 모르는 상태에서도 민사 소송이 가능한가요?

네, 가능합니다. 

초기 소장 제출 시에는 피고를 '성명불상'으로 지정한 뒤, 가해자의 대포통장 계좌번호나 가상자산 지갑 주소가 연동된 시중 은행 및 가상자산 사업자를 대상으로 법원에 '법원 사실조회 신청'이나 '제출명령 신청'을 집행함으로써 해당 금융기관이 보유한 가해자의 실제 성명, 주민등록번호, 주소지 등 인적 사항을 적법하게 확보하여 피고 명의를 정정할 수 있습니다.

4. 대법원 판례 경향 분석과 공동불법행위 책임 추궁을 통한 회수율 제고

사기 조직의 대포통장 명의인이나 최종 자금 수취인을 상대로 부당이득 반환 책임을 확장 추궁하는 법리는 대법원 판례의 확고한 추세에 기반합니다. 

대법원 판결(대법원 2018다258774 등 참조)의 취지에 따르면, 계약상 사기 피해 대금이 여러 단계의 중간 계좌를 거쳐 제3자에게 흘러 들어갔다 하더라도, 최종 자금 수취인이 해당 자금이 범죄 행위 등 불법적인 원인에 기인하여 유입된 것임을 알았거나 중대한 과실로 알지 못했다면 신의칙상 정당한 대가 관계를 주장할 수 없고 피해자에게 이를 전액 부당이득으로 반환할 민사상 의무를 부담하게 됩니다.

나아가 최근 하급심 민사 판결문 조항들을 살펴보면 가상자산 피싱 범죄가 급증함에 따라 국내 거래소가 이상 거래 탐지 시스템을 정상적으로 가동하지 않았거나 임무를 소홀히 하여 사기범의 대량 코인 기습 출금을 방치한 과실이 입증될 경우, 가상자산 사업자를 상대로 공동불법행위에 기한 손해배상 책임을 일부 인정하는 고무적인 판례 경향도 형성되고 있습니다. 

이처럼 청구의 대상을 사기범 개인뿐 아니라 불법 계좌 명의인 및 거래소의 관리 소홀 영역까지 전방위로 넓히고 트랜잭션 오프체인 분석 증거를 탄탄히 보완해야 법원의 가압류 인용률과 실질적인 대금 회수율을 극대화할 수 있습니다.

블록체인 추적 프로그램 분석 자료가 실제 법원에서 증거로 인정되나요?

네, 적극적으로 인정되는 추세입니다. 

가상자산의 투명한 원장 기록 특성상 고도화된 지갑 추적 포렌식 툴을 통해 도출된 코인의 전송 경로 가시화 도표와 텍스트 원장 데이터는 수사기관의 압수수색 영장 발부와 법원의 가압류 인용 여부를 결정 짓는 가장 객관적이고 강력한 실무적 증거 자료물로 대접받고 있습니다.

실시간 카카오톡 법률 상담

네이버 상담 예약 바로가기

공식 홈페이지 온라인 상담신청